IBM软件洞察分析体系，帮助企业全面防范金融欺诈犯罪

来源：畅享网

2014/4/25 16:33:34

IBM软件集团宣布2014大中华区战略，提出“成客户之需，就软件之力”的理念，旨在以“业务为中心”，帮助企业实现向客户导向型企业的转型，同时表示将持续投入大数据、云计算、社交、移动领域创新，推动洞察分析体系的建设。IBM发布全了新软件及服务，利用大数据与分析帮助企业减少每年因诈骗和金融犯罪引起的3.5万亿美元的损失。

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欺诈探测组件：可定制的，基于研究开发的整套组件，能够通过分析发现数据密集型产业和部门的欺诈，浪费，滥用与失误等行为。这些组件通过分析企业内部数据，进行评估，并将评估结果与制定的参照数据进行对比，以发现存在疑点的异常现象。根据结果会制定一个调查建议。不同产业的企业都可以使用这个组件在企业内进行欺诈探测。欺诈探测组件可以通过IBM SoftLayer在云端部署，并专注于以下领域：

医疗欺诈：利用IBM欺诈组件管理系统（FAMS），可以通过供应商，受益人与内部员工的分析发现欺诈行为。

保险索赔欺诈：IBM损失分析和预警系统（LAWS）可以帮助承保方探测供应商、经纪人以及个人索赔的可疑行为。

公共税务欺诈：帮助政府利用IBM税收与审计合规系统（TACS）揭发漏税行为，归档文件信息，以减少税收流失。

职业欺诈：帮助企业发现雇员虚假的应付账款、差旅报销以及其他的欺诈行为。

反欺诈即服务：IBM提供4个等级的反欺诈能力服务，包括托管、应用管理、行为建模与评分、分析与参照。这些服务采用以预约为基础的模式，为客户提供灵活的选择，满足他们业务需求和技术方面的要求。IBM反欺诈技术能力中心为客户提供专业的国际化服务，包括欺诈领域专业知识，先进分析能力，技术落地服务。

目前，IBM已经与数以百家客户建立了反欺诈领域长期的合作。比如伦敦市卡姆登自治区，一直以来在借助IBM的大数据与分析技术简化流程，改善服务，减少税收欺诈，增加收入。与IBM的合作中，卡姆登自治市已经建立了“居民指数”，将多重服务信息汇集起来，将包括居民接受服务的全面数据整合为统一的视角。

卡姆登市信息和通信技术业务合作部门的负责人Hilary Simpson表示：“过去我们认为难以获得的信息现在已在我们的掌控中， IBM大数据与分析技术帮助我们利用“居民指数”识别到了至少12个确切案例。据我们评估，该解决方案能帮助我们让个人的家庭税欺诈减少了5%，为城市节省不菲的潜在支出。”

责编：李玉琴