资金管理

随着企业国际化的发展，企业内部资金管理越显复杂化，大部分跨国公司开始着眼于获取全面具体的全球帐户信息、提高对于企业全球资金的有效监控和集中化管理以及汇率风险的控制。

对中小企业，特别是越来越多的初创企业来说，纳税往往是一个难题。就算是听过诸多的节税筹划，却不知自己该进哪个门、走哪条道。

“现金为王”这样的经营理念慢慢的被更多的企业家所接受,大家对如何做好资金管理也都有自已的看法.在财务管理的理论中,也有很多计算模型和观念.其中有一点说企业最佳的现金持有状态是_通过计算企业最小的现金持有量,除此之外,账上不保留更多的钱,但是需要的时候就可能拿到钱. 理论有的时候只是计算一个理想化状态,很多时候它只存在于书本和考试中.……

未拆信件的问题由来已久，长久以来，其对环境所造成的巨大影响一直困扰着关注可持续发展问题的相关人士。

牛年伊始，受国家振兴汽车产业规划等利好政策刺激，各大车企特别是比亚迪、奇瑞、吉利、长安等自主品牌都公布了雄心勃勃的产销计划，涨幅从2成到1倍不等。而为筹措研发新车型技术和建设新生产基地所需的资金，从去年底以来，各汽车企业就开始通过银行贷款、吸引注资和变卖资产等多种手段来进行融资套现。一时间，中国汽车产业新一轮角逐的大幕已经拉开。 不过，与高调的车企不同，分……

畅享网消息：2月18日10点，深圳证券交易所。随着解洪波董事长敲响交易所的大钟，悠扬浑厚的钟声响彻整个交易所大厅。北京九恒星科技股份有限公司在“新三板”（代办股份转让系统）正式挂牌！ 此举开创了整个中国资金管理行业的先河，标志着九恒星由此登陆资本市场，跃上了新的高速发展平台，进入了可持续发展的新阶段！ 此次九恒星登陆深交所&ldquo……

在资金管理市场快速增长的大潮中，资金管理软件到底能为大型集团企业解决什么问题？金融危机下，资金管理对于控制风险、提高资金效率的现实意义在哪？资金管理和ERP及财务管理如何配合？

华尔街的大风暴吹到了远远不止美林，雷曼等几家投行，美国人一直引以为傲的金融体系特别是风险控制体系终于不堪美国人自己的贪婪而垮塌。多年的眼花缭乱的金融创新事实只是带来了一些虚幻的假象而已。在这么纷繁复杂的环境中，企业该如何生存，如何看待风险，而我们职业的风险管理者—资金管理人该做些什么呢？笔者联系了一些跨国公司和本土公司的职业经理人，试图作出一些归……

企业现金池业务作为现金管理领域中，基于委托贷款而产生的一种帮助企业实现内部资金划拨的集团资金管理解决方案，近几年来在国内市场上悄然兴起。现金池借助银行作为中介机构，通过资金归集、划拨、支付等各种功能，帮助企业实现灵活融资、降低财务费用、优化资金使用效率，在帮助企业集团进行资金集中化管理上独树一帜，充分迎合了大型企业集团资金分散化管理转向集中化管理的需求。目前……

企业能否有充足的现金流入供偿债使用，在很大程度上取决于企业的获利能力。企业对一笔债务总是负有两种责任：一是偿还债务本金的责任；二是支付债务利息的责任。 短期债务可以通过流动资产变现来偿付，因为大多数流动资产的取得往往以短期负债为其资金来源。而企业的长期负债大多用于长期资产投资，在企业正常生产经营条件下，长期资产投资形成企业的固定资产能力，一般来讲企业不可……

由于收入不需要以收到现金来确认，损失可被挂账或以谨慎为由以准备形式产生，财务操纵利润已是公开的秘密。这样，就使基于利润为基础的公司价值评估被打折扣。自由现金流量是探索公司价值评估一种方法，由美国学者莫迪格利尼和米勒在20世纪50年代首先提出，它的核心思想是现金至尊，公司价值可根据在不危及公司生存与发展前提下，可供分配的最大现金额来判断。 按照这一理解，结……

资金管理是企业财务管理的主要内容，也是企业管理的核心之一，如何使资金的循环周转顺畅，迅速提高资金的使用效率是企业管理者所关注的问题。 企业集团资金管理存在的主要问题 随着企业集团的发展和扩大，其下属全资子公司和绝对控股公司的增加，往往会导致出现诸如资金分散等弊端，其主要的问题如下： 1、资金管理分散、监控不力：下级单位多头开户，集团无法及时了解其……

当前现金池是各大企业广泛追捧的一项资金集中化管理工具。现金池有效地通过委托贷款的方式实现了集团内资金的划拨，满足了企业集团内部的资金需求和供给，降低了整个集团的财务成本，提高了资金管理效率。总的来说，对于集团企业而言，现金池实现了集团系统内的资金资源的有效共享。集团总部可以自行对子账户设定额度限制，子账户在日间可以进行资金的透支，日终将所有子公司账户清零，即……

企业司库在管理企业资金的过程中，应当主要关注是的资金的高效和安全运作。所谓高效就是让企业在现有资金的基础上能够创造出更多的收益。安全就是指要尽量降低资金在投入、经营过程中所可能遇到的风险以及由此所造成的损失。企业内部闲散资金可能遇到的问题 企业在其银行帐户上一般都会存有大量的现金以备日常的支付。由于存在随时支取的可能性，因此很多企业通常会采取活期和定期存款相……

进入2008年后，人民币升值脚步加快，在今年最初的两周多的里,已累计升值近600点，连破6个关口，大大超过了去年月均420点的升值速度,与此同时，影响人民币汇率变动的因素也变得日益复杂,企业在外贸进出口方面面临的汇率风险进一步加大。规避汇率风险”良药” 目前，人民币尚未实现完全可自由兑换、汇率形成机制不健全，国际结算的汇率风险较大。到……